港剧里经常说到的洗钱是什么鬼「港剧里经常说到的洗钱是什么鬼」

律法档案丨第65辑

长腿妹子养狮子当萌宠？养着养着就出事了

（文 / 曼春、JOJO）

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当然啦，A菇凉有一大爱好就是在社交网络上发布炫！富！照！比如海滨度假啦、敞篷超跑啊，当然还有大牌包包时装,甚至还炫了一只mini宠物狮子（有图有真相）。反正只有你想不到，没有她炫不来就对了。

图片来自：参考文献[4]

这究竟是什么剧情？

先卖个关子，我们后面再讲。

说到洗钱，大家最近听得最多的一个新闻，就是据说摊上了大事的英达。

那为什么一开始媒体疯传的洗钱罪名，最后变成了普通的经济犯罪？

洗钱究竟又是怎么一回事呢？今天我们就来科普科普。

老规矩，先来看个法条。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款规定：

★

(一)提供资金帐户的；

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；

(四)协助将资金汇往境外的；

★

★ 洗钱罪的上游犯罪 ★

洗钱、洗钱，看词语就知道，这是个动作，也就是说要有钱才能“洗”。而且，既然要那么麻烦处理的钱，又在我们刑法里榜上有名的，肯定不是啥正经的钱，对吧？

综上所述，获取这些不正经钱的犯罪行为就是所谓的上游犯罪啦。那么这些搞钱来“洗”的上游犯罪有哪些呢？还是说只要是违法得来的钱都可以？当然不是！！！

不是所有的倒腾资金、掩饰非法财产都能构成洗钱罪！

高（yán）冷（zhòng）如洗钱罪，和外面那些妖艳的贱货当然是不一样的。根据刑法的规定，以下七种情形被洗钱罪看中，成为了它的上游犯罪：

★ 洗钱罪的主观心态 ★

但是，我们都知道，对于别人脑子里是怎么想的，真的不好判断。总不能他说啥就是啥，是吧！毕竟很少有人会主动承认自己是故意（明知）的吧，除非是他一心找死、找虐，恨不得受最重的惩罚。╮(╯▽╰)╭

但是，犯罪人聪明，咱们司法人员也不傻啊。

所以根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：

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刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。

具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：

（1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；

（2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；

（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；

（4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；

（5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；

（6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；

（7）其他可以认定行为人明知的情形。

被告人将刑法第一百九十一条规定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为刑法第一百九十一条规定的上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的，不影响刑法第一百九十一条规定的“明知”的认定。

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总结下来就是：知道他人存在之前介绍过的七类犯罪的，没有正当理由又实施了转移、低价收购、分散现金等行为，或者协助近亲属或关系密切的人（亲朋好友）转移财物的都算是存在故意，构成明知。

比如，张三家及父母家、岳父家都是工薪阶层，他是某单位科长。他的弟弟张四受他之托，把他的一箱子珍品古董以自己的名义出售变现，然后把变现的钱再转给他。在这种情况下，张四明显了解张三的经济状况（工薪阶层，买不起那么多珍品古董），但他仍然协助张三将有问题的古董出售变现（以张四的名义出售古董），并把变现后的钱款又给了张三。因此，根据上述司法解释并结合张四的行为来看，他的主观心态符合洗钱罪对“明知”的定义，应当构成洗钱罪。还有，不知道有木有小伙伴发现，上游犯罪的犯罪人（用不正当手段弄到“黑钱”的人）和洗钱罪的犯罪人可以是同一个人，也可以不是同一个人哦。

除了对“明知”这一状态的判断，对于“明知”内容的考量也是认定洗钱罪主观心态的一个重要标准。洗钱罪作为一项独立的罪名，它要求行为人明知自己是在为上述七类犯罪掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益。

比如说，张四知道张三是贪污犯，但他仍然受张三之托，为掩饰、隐瞒张三的贪污所得实施了相应的行为，张四就构成了洗钱罪；而如果张三告诉张四：“张四啊，王五有事找我帮忙，然后我让他把钱打到你的账户里去了。”这里的张四明知的内容就变成了自己代替张三收受贿赂，而不是帮助张三把收来的贿赂合法化，也就是说在这种情况下张四成了贪污罪的共犯，构成张三贪污罪的共犯。

当然，对七类犯罪的内部认识错误不影响对明知的认定。比如说：张四帮张三洗钱，但张四一直以为张三是走私的，直到张三落网张四才知道他是贩毒的。这种类型的认识错误，是不影响对张四成立洗钱罪的认定的。

最后还有一丢丢小尾巴～洗钱罪是行为犯，即一旦实施了犯罪行为，不论其结果如何，是否洗钱成功，都成立犯罪。

其实就是做了这个事情就构成，不管有没有做成功，所以没有洗钱未遂的说法啦~(≧▽≦)/~啦啦啦。

★ 洗钱罪的客观行为 ★

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款规定，构成洗钱罪的行为主要有以下五种：

★

(一)提供资金帐户的；

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；

(四)协助将资金汇往境外的；

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我们来设想一下，张三是一名两（chī）袖（ná）清（kǎ）风（yào）的官员，就好比下面这位。

王五正好有事要找张三帮忙，于是送了张三一大笔钱，而张三虽然收了王五的贿赂，也帮王五办完了事，但有一个很重要的问题，就是张三没有办法让这笔贿赂合法地出现在明面上（毕竟一个两袖清风、家境不咋地的公务员出现一大笔钱是很可疑的哦）。

换句话说，张三没法用这笔钱。因为一旦张三用了这笔钱，很容易就会被人发现与其收入不符，进而被请喝茶……这个时候，张三恰好收到了洗钱专家张四发的小广告，灵光一现找了张四帮他运作一番……

洗钱的精髓也正在于此，即通过各种运作手法，使得原先非法的资金以合法的形式重新现世。

当然，洗钱的作用除了帮助犯罪分子将非法资金合法化，更重要的是可以让犯罪分子更好地隐藏自己。试想，上述案例中的贪官张三如果没有将受贿所得如此运作一番，那么一旦他使用了这笔钱，就很容易会遭到他人的怀疑。毕竟张三表面上是清官一枚，正常情况下是不可能拿出这么大一笔钱的。

也正是这一点，各国基本上都采取了严厉的措施来反洗钱。因为洗钱除了破坏了正常的金融秩序，更是阻碍了司法机关对于犯罪分子的追查打击。

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（1）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

（2）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

（3）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；

（4）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；

（5）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；

（6）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；

（7）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。

★

1、一定保管好个人的身份证件、银行卡等，不要随意出借他人；

2、不贪小便宜，不买低于市场价太多的房产、汽车、字画等；

3、不要利用自己拥有的资质（比如进出口、外汇），帮助他人把资金转移到境外。

★ 那个妹纸怎么样了？ ★

文章开始的那个俄罗斯妹纸被警方怀疑涉嫌洗钱，然后逮捕了，最终她被查出是一个特大洗钱团伙的成员，还是骨干级的。

你说妹纸之前都没事，怎么突然就露馅了？那是因为在俄罗斯能养狮子做宠物的一般是榜上有名的大亨，一个无名妹纸哪里来那么多钱养狮子，所以俄罗斯警方认为妹纸的钱来路一定有问题。

也算是天网恢恢，疏而不漏！

◆ ◆ ◆

[1]《中华人民共和国刑法》第191条

[2]《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条

[3]新浪新闻：英达涉嫌洗钱在美国被捕 或将面临10年刑期

[5]深圳都市报：英达或在家“坐牢”半年

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